Como apoiamos nossos clientes
Gestão de Riscos
Garantindo Segurança, Compliance e Crescimento para Instituições Financeiras
No setor financeiro, riscos são inevitáveis – mas a forma como você os gerencia define o sucesso e a longevidade da sua instituição.
A BIP oferece uma abordagem de gestão de riscos financeiros que transforma a incerteza em uma alavanca para crescimento. Em um ambiente regulatório em constante evolução e com ameaças cada vez mais complexas, é essencial que bancos, fintechs e outras instituições financeiras estejam preparados para enfrentar desafios regulatórios, flutuações de mercado e exigências de compliance, enquanto maximizam seus resultados.
+470
projetos bem sucedidos entre 2023 e 2024
Com mais de 17 anos de experiência no mercado financeiro brasileiro e um portfólio de +470 projetos bem-sucedidos entre 2023 e 2024, a BIP não apenas ajuda você a cumprir as regulamentações – nós posicionamos a sua empresa para se destacar.
Gestão de Riscos Financeiros e Capital
Nossas soluções em gestão de riscos financeiros e capital foram desenhadas para proteger seu patrimônio, fortalecer sua reputação e criar um ambiente de negócios mais seguro e previsível. Nossa equipe atua lado a lado com você, implementando estruturas personalizadas que cobrem desde riscos de crédito e liquidez até compliance regulatório total, com um foco prático e orientado para resultados.
Por que a BIP?
Profundo conhecimento local
17 anos de atuação no mercado financeiro brasileiro, com ampla experiência em pagamentos, instituições financeiras e autorizadas pelo BCB.
Execução prática e eficaz
Nossa abordagem é focada em implementação prática e adaptada às necessidades de cada cliente.
Alta retenção de clientes
Com mais de 470 projetos realizados na indústria financeira entre 2023 e 2024 e uma taxa de retenção de clientes superior a 80%, nossa credibilidade e resultados falam por si.
Compliance de alta qualidade
Proficiência em requisitos de conformidade do Banco Central do Brasil e normas do Conselho Monetário Nacional (CMN).
Soluções BIP de Gestão de Riscos
Organizamos nossas soluções para cobrir todas as áreas críticas de risco e capital. Descubra como a BIP pode ajudar sua organização a se fortalecer e crescer no mercado financeiro.
Uma visão holística para enfrentar todas as ameaças. A Gestão Integrada de Riscos permite decisões informadas, alocação eficiente de recursos e mitigação proativa dos riscos.
Soluções Oferecidas:
- Declaração de Apetite por Riscos (RAS)
- Programas de governança e políticas de controle
- Adequação regulatória para migração de Segmentos e Conglomerados
- Testes de estresse integrados de riscos e capital
Tipos de Riscos Integrados:
- Risco de Mercado e IRRBB
- Risco de Liquidez, Operacional e Reputação
- Risco de Conformidade e Lavagem de Dinheiro
- Riscos Sociais, Ambientais e Climáticos
Apoio completo para identificar, avaliar e mitigar riscos de crédito. Nosso time utiliza metodologias avançadas para proteger sua empresa contra inadimplência e perdas.
Soluções Específicas:
- Modelos de Perda Esperada e concessão de crédito
- Políticas de Crédito e Recuperação
- Testes de estresse e backtesting
- Reflexos da 4.966 em precificação e apetite ao risco
Exemplos de Aplicação: Redução de perdas com inadimplência, otimização das taxas de concessão e melhoria nas políticas de recuperação.
Garantimos que sua instituição tenha recursos disponíveis para honrar obrigações financeiras, mesmo em cenários adversos, com análises em tempo real e planos de contingência, evitando riscos de iliquidez e desajustes de caixa..
Soluções Oferecidas:
- Governança e processos de liquidez (LCR, NSFR)
- Gestão de Ativos e Passivos (ALM)
- Cenários de estresse e planejamento de liquidez
Resultados Esperados: Operação financeira equilibrada, com disponibilidade de recursos em qualquer cenário econômico.
Risco de Mercado e IRRBB
Soluções robustas para proteger os lucros e garantir a sustentabilidade financeira de longo prazo. Ajudamos a implementar uma gestão efetiva de risco de mercado e IRRBB, focada em reduzir volatilidade e assegurar a previsibilidade dos resultados..
Soluções Específicas:
- Diagnóstico e implementação do FRTB
- Modelos de risco de mercado e IRRBB
- Estruturas de proteção (hedge econômico e accounting)
Benefícios: Maior controle sobre o impacto das variações do mercado, proteção do lucro e fortalecimento da segurança patrimonial.
Gestão de Capital
Nosso suporte em gestão de capital garante que sua instituição cumpra as regulamentações e maximize os retornos, fortalecendo a confiança de investidores.
Soluções Oferecidas:
- Cálculo e otimização de Capital Regulatório (RWA e PR)
- Modelos de projeção de capital e planos de contingência
- Reflexos da 4.966 em relatórios e adequação de capital
Aplicação Prática: Aumento da eficiência no uso de capital, garantindo maior retorno para investidores e suporte ao crescimento da instituição.
Conformidade e proteção da reputação da sua instituição. Nosso gerenciamento regulatório assegura que sua organização esteja sempre alinhada às últimas normas e regulamentações.
Soluções Oferecidas:
- Programas de Compliance e PLD
- Controles internos e governança de riscos
- Conformidade regulatória para novos entrantes (IPs, SCD, CTVM, etc.)
Diferencial BIP: Com uma equipe focada nas normas do CMN e BCB, garantimos a conformidade da sua instituição e protegemos sua reputação no mercado.
Entre em contato com nossa a liderança e saiba como podemos te auxiliar
Quer saber como a BIP pode apoiar sua instituição financeira com uma gestão de riscos eficaz e adaptada às suas necessidades? Fale com nossa equipe de especialistas para discutir estratégias e soluções personalizadas.
Transformamos o gerenciamento de riscos em uma ferramenta estratégica para o crescimento. Participe do futuro do mercado financeiro com soluções que asseguram conformidade, protegem investimentos e elevam a confiança dos seus stakeholders.
